Les clés d’un bon bilan patrimonial

PARIS
Francis Lefebvre Formation

Le préalable à tout bilan patrimonial : les questions à se poser
Quelle méthode de diagnostic utiliser ? Faut-il obligatoirement faire un diagnostic ?
La découverte client et les informations-clés
La partie quantitative et qualitative.
L’environnement.
Les sujets délicats.
L’analyse de la situation familiale et patrimoniale du client.
Les engagements hors bilan (procès, caution...).
La capacité d’épargne pour le reste à vivre et le budget de fonctionnement.
La détermination des objectifs recherchés par le client.
Illustration : les points à aborder à partir d’un exemple de guide d’entretien
Atelier de réflexion : analyse des besoins patrimoniaux et objectifs recherché d’un dirigeant d’entreprise en croissance (enjeu de sécurisation en cas de décès ou de maladie grave, enjeu de diversification patrimoniale)
La liste des pièces nécessaires au diagnostic patrimonial
Le cadre légal du diagnostic patrimonial
Les conséquences de l’omission de certains sujets patrimoniaux : risque de défaut de conseil.
Devoir d’information et de conseil : cadre, sanctions et stratégie adéquate.
Les lettres de mission possibles
Le contenu des lettres de mission : comment les sécuriser ?
Le constat patrimonial : la photo à date
Analyse et enjeux
Les risques immédiats (ratios patrimoniaux pertinents : financiers, fiscaux, budget de fonctionnement).
Les risques à moyen et long terme.
Les stratégies pour faire face aux différents types de risque.
La mise en place de la stratégie patrimoniale
La confrontation des enjeux patrimoniaux aux objectifs et souhaits de votre client.
La définition de la tactique patrimoniale.
La synthèse patrimoniale : forme, détail.
Les méthodes et outils de suivi de la stratégie.
L’adaptation dans le temps de la stratégie et de la tactique patrimoniales.
Cas pratique : organiser le bilan patrimonial d’un dirigeant à la veille de la cession de son entreprise , comment maintenir son train de vie et optimiser la succession ?

Public concerné principalement :

Conseillers en gestion de patrimoine, conseillers en investissements financiers, conseillers de clientèle des banques, assureurs, avocats, experts-comptables.